Такой интересный способ инвестирования как ПАММ-счета есть у многих брокеров. Они стали довольно популярными, и позволяют зарабатывать:
- Инвесторам, располагающим финансами, которые не хотят вникать в особенности торговли на финансовых рынках.
- Трейдерам, изучившим различные методы взаимодействия с рыночной средой, и научившимся извлекать из этого максимальную пользу. Таким образом, ПАММ-счета позволяют одновременно зарабатывать двум участникам процесса.
ПАММ-счета: на что обращать внимание при выборе управляющего?
Когда вы решаете, кому доверить собственные средства в управление, необходимо учитывать несколько факторов. Например, это плавность линии роста депозита.
- Если она имеет резкие скачки стоимости – значит, управляющий использует агрессивные подходы к торговле, «играет на всё» – а такие счета долго не живут.
- Отсутствие резких скачков, но наличие V-образных просадок свидетельствует о том, что перед вами – ярый сторонник стратегии Мартингейла. Ее суть заключается в том, чтобы при каждом уходе ордера в минус, через заданное количество пунктов удваивать торгуемый объем. Расчет на то, что тренд развернется, и за счет усреднения стоимости, счет быстро выйдет в плюс. Серьезный недостаток такого подхода – капитал может иссякнуть раньше, чем появится возможность перекрыть убытки. Да и чем больше объем ордера, тем сложнее его исполнить по желаемой цене.
- Просадка капитала – также важный фактор, его можно отследить по той же кривой. Совсем без убытка торговать не получится. Просто следите, чтобы он не превышал 40%. Чем меньше, тем лучше, конечно.
- Есть такие стратегии, которые могут даже на протяжении 10 месяцев показывать плавный прирост стоимости, и они могут показаться идеальным вариантом. Но в конце такие системы уходят в глубокий минус, перекрывающий все прошлые достижения. Так происходит потому, что в каждой сделке трейдер выставляет тейк-профит близко к актуальной цене, а стоп-лосс – наоборот, слишком далеко. Поэтому статистика показывает, что количество прибыльных сделок стремится к 100%, что может понравиться, но это маленькие заработки. Зато если происходит просадка капитала – это уже глобальная катастрофа. Чтобы не стать жертвой такого сценария, инвестируйте в ПАММ-счета, срок существования которых – от 1 года и старше. Хотя бывает, что и молодой аккаунт по-настоящему хорошо торгует.
Нюансы подбора подходящего варианта
Прогрессивные инвесторы советуют выбирать счета с агрессивным подходом к торговле, но выводить прибыль сразу же после удачной финансовой операции. Например, вы увеличили депозит на 130% за день или на 550% в месяц. Всё. Выводите деньги и вкладывайте их в нового управляющего, пока предыдущий специалист не превратил в убыток хорошую прибыль.
При условии, что вы хотите свести риски к минимуму – выбирайте консервативные подходы к торговле и прибыль на уровне 3-10% в месяц. Вознаграждение управляющих в среднем составляет 20-30% от прибыли, поэтому при доходности в 10%, вы получите на руки только 7% из них. Остальное придется отдать за услугу управления капиталом. Но это идеальная ситуация. На практике бывает всё гораздо хуже.
Во-первых, сам трейдер может затребовать, например, 50% от прибыли. Или же сам профит будет распределяться неравномерно: к примеру, в один месяц это будет убыток (и тогда специалист, ответственный за управление деньгами, не получает ничего), а в другой – прибыль (из нее вычитается процент за работу). Чтобы было понятнее, рассмотрим смоделированную ситуацию.
Вы изначально вкладываете 100 рублей. Управляющего устраивает вознаграждение на уровне 30%. Доходность за 2 месяца составила 50%. Теоретически, прибыль инвестора должна составить 100 × 50% = ₽50. Если из этой суммы высчитать плату за работу специалиста (30%, или ₽15 в данном случае), то получим ₽35 остатка. То есть, доходность вложенного капитала будет равна 35%.
Но при этом выясняется, что в 1-й месяц на счете была просадка, равная 50%, а во 2-й месяц заработок составил 200%. Поскольку управляющие предпочитают получать вознаграждение по результатам месяца, а не года, то ситуация будет неоднозначной. Когда закончился первый месяц, инвестор из ₽100 имел на руках только ₽50. Что касается второго месяца – капитал инвестора должен вырасти на сто рублей. Отнимаем ₽30, которые нужно отдать управляющему, и остаемся с 70-ю рублями. Сумма финансовых результатов за 2 месяца – это минус 50 плюс 70. Всего 20 рублей прибыли. Доходность вложений составила 20%. А ПАММ-счет за тот же период принес целых 50% доходности. Ощущаете разницу?
Насколько сильно верит в свою стратегию сам торгующий трейдер?
Узнать ответ на этот вопрос можно, если посмотреть, сколько собственных средств биржевика находится на счете, куда вы перечислили собственные средства. Если это сумма в 300 долларов, и при этом в управлении находятся огромные объемы инвесторских средств – значит, либо торгующий трейдер не слишком верит в выбранный стиль торговли, либо он еще только «раскручивается», и не успел собрать достаточный капитал. Так что этот параметр не может дать исчерпывающей информации.
Сортировать счета можно по любым параметрам, которые кажутся вам наиболее подходящими. Это объемы средств, находящихся в управлении; собственный депозит торговца; количество прибыльных сделок; доходность счета и так далее. Самый простой выбор – это аккаунты, расположенные в первых строчках рейтинга. Но вы всегда можете сделать собственный выбор. Главное – чтобы в конечном результате ваша прибыль вас устраивала.