Самый великий инвестор Уоррен Баффетт во всем мире известен не только тем, что заработал к началу 2019 года $85 млрд. Он за свою жизнь придумал множество полезных высказываний, которые способны помочь трейдерам преодолеть сложности на пути к освоению профессии. Именно Баффетт считает, что с миллионами, но без семьи, человек является нищим. Также его мнение заключается в следующем: если человек дожил до преклонного возраста, но никто не думает о нём хорошо, невзирая на счет в банке, то жизнь такого человека – это катастрофа.
Уоррен Баффетт. Первые попытки бизнеса и современный взгляд на вещи
Уже с детства Уоррен старался зарабатывать, как умел. Например:
- Купил 6 банок колы, после чего выпил напиток, а тару продал по стоимости, превышающей первичную покупку.
- Вместе с сестрой, вложил деньги в акции, чтобы быть похожим на успешного отца. Когда бумаги просели, Уоррен Баффетт очень волновался, что сестра из-за него потеряет свои деньги. Поэтому когда ценные бумаги выросли немного выше начальной стоимости, он продал их. Как оказалось впоследствии, решение было преждевременным, потому что позже те же акции выросли в 4 раза. С того времени будущий инвестор решил не спешить, быть терпеливым и тщательно обдумывать свои решения.
Сегодня при покупке акций компании, Баффетт смотрит не на цену корпорации, а на ее ценность. Значимыми становятся не технические индикаторы и фигуры на графике, а реальный бизнес, с его отчетностью. Покупать часть бизнеса фирмы стоит, если:
- На протяжении долгих лет наблюдается хороший ROE.
- Компания имеет мало долговых обязательств.
- Прибыль постепенно увеличивается.
- Предлагаемые корпорацией продукты являются уникальными.
- Акции фирмы недооценены, и должны стоить намного дороже. С течением времени, рынок переоценит актив, и по нему можно будет получить хорошую выгоду. Например, когда Баффетт в 1962 году начинал приобретать акции Berkshire Hathaway, тогда ценная бумага этой компании стоила 7,50 USD. Её цена в настоящее время – 119 000 USD, то есть, дороже почти в 16 тысяч раз! Правда, здесь следует учесть, что изначально это была практически обанкротившаяся текстильная компания, но под руководством Баффетта предприятие сменило направление на инвестиционную и страховую деятельность.
Рекомендации, вытекающие из богатого опыта
«Оракул из Омахи» рекомендует всегда заниматься только теми вещами, в которых вы хорошо разбираетесь. Например, по этой причине в портфель великого инвестора включены акции Кока-Колы и Макдоналдс. В свое время, такой принцип спас Баффетта от вложений в ай-ти сектор, и его не коснулся крах доткомов. Позже, когда инвестор все же решил уделить внимание новым технологиям, он остановил свой выбор на IBM, потому что эта компания предлагала рынку продукт, который нельзя было с легкостью заменить другим подобным.
Уоррен – сторонник стратегии «купи и держи». Он шутит, что идеальное время для продажи акций – это «никогда». Специалисты фондового рынка рекомендуют вкладывать средства в активы минимум на 4-5 лет, потому что акции и облигации демонстрируют низкую волатильность по сравнению с Форекс. Это сказывается на конечной прибыли. При открытии и закрытии сделки уплачивается комиссия, которая способна даже перекрыть размер полученного заработка.
Более общие рекомендации инвестора – не брать кредиты, постоянно учиться, быть терпеливыми, окружать себя приятными и полезными людьми, диверсифицировать вложения, выбирать для работы компании, которые постоянно выплачивают дивиденды. Для покупки и продажи акций нужны взвешенные решения. Не идите вместе с толпой. Нужно обособиться от нее, и мыслить оригинально. Например, знайте, что лучшие покупки ценных бумаг совершаются в кризис.